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彭禎伶、薛翔之／台北報導 壽險業務員要考的執照越來越多！金管會昨（二十四）日發函，要 求保險業務員若要行銷外幣傳統壽險保單，必須先通過測驗，這項測 驗主要業務員的「外匯法規及常識」，題庫有五百多題中選出五十 題單選題，七○分就能及格，壽險業務員若什麼商品都要行銷，最少 要四張執照。 要成為壽險業務員首先必須考取壽險業務員執照，而現在各壽險公 司大多與產險公司合作，或是金控下兄弟公司，壽險業務員還要替產 險公司銷售汽機車險、旅平險等，又要考取一張產險業務員執照。而 今年新契約保費占率五成以上的投資型保單，要銷售也必須先上課， 考取投資型保單執照，十二月開始又要加考外幣傳統保單執照，則一 位壽險業務員不僅要懂壽險學理、產險學理、投資常識，也要懂外匯 風險及法規。 由於外幣傳統型保單涉及央行外匯管理業務，因此業務員究竟要考 什麼內容？金管會及壽險公會也請教了央行的意見，大抵必須要考保 險業辦理外匯業務管理辦法、人身保險業辦理以外幣收付之非投資型 人身保險業務應具備資格條件及注意事項等相關法規，另外還有匯率 風險如何告知、顧客適合度如何篩選等。 目前壽險公會已設計出五百多項題庫，每次考試將有五十題單選題 ，業務員只要答對三十五題就及格。這項考試預計十二月初正式開始 ，目前如國壽、新壽都已積極培訓種子講師，即先到壽險公會上課、 考取執照，接著要到全省替數萬名業務員上外匯知識的課程，以期在 年底前能有一定人數的業務員考取證照，在明年可開始行銷保單。 |
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