揭開保險業百萬年薪的祕訣 （2007/07/21 09:00:00 時報資訊） |
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編按：IFP個人財產規劃人員協會在七月十二日、十三日兩天，於 高雄蓮潭國際會館及台大集思會議中心舉辦「百萬年薪想的和你不一 樣的成功祕訣」演講會，會中邀請三位壽險趨勢大師為壽險從業人員 解開未來市場主流祕辛。以下為演講內容摘要（內容為IFP個人財產 規劃人員協會提供）。
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《成功祕訣1》躍進大未來 人流創造錢流 （2007/07/21 09:00:00 時報資訊） |
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內容為IFP個人財產規劃人員協會提供
ＩＦＰ個人財產規劃人員協會國際主席王嘉平，以分享他近五年往 來台灣、香港協助壽險顧問轉型為財產規劃師的經驗，分析未來三年 保險市場發展及經營之利基。
現今保險市場中的三大焦點目標市場為： 第一：中小企業主市場，要經營中小企業主市場，首先需要先了解 ，企業主關心的是什麼？ 他們面對了哪些問題？王嘉平明白點出，企業主所面臨的三大挑戰 ，股東之間、留才及企業如何順利繼承，且企業主的理想規劃為：資 產分配、資產創造、資產累積及資產保障。
第二：退休市場，要怎樣才能擁有理想的退休生活？透過不同的投 資工具選擇你最適合的理財模式。檢視自己的風險忍受度，安全性才 是準備退退休金的最高原則。累積退休金的五大理財幫手有： ﹝1﹞定存：華人最常使用的理財工具。
﹝2﹞保險：資產與生活的保障。
﹝3﹞基金：簡單理財的入門工具。
﹝4﹞債券：低風險的理財好幫手。
﹝5﹞股票：高風險高報酬的全民運動。
不管是怎樣的資產組合，在滿足退休消費需求下，任何投資都須建 立在合理的現金流量上。你是否可以擔任一位專業理財規劃師協助退 休族分析而選出最適合自己的理工具組合？ 第三：人流市場，未來的世界，八○％有錢的中國人，都聚集於中 、港、台、美國、加拿大，而各地在理財規劃的基本法律及稅務，應 有各方專業人士，企業聯盟、協力共商…兩岸四地華人有著與歐美客 戶不一樣的財富規劃需求，配合本土及本國不同的法稅制度考量，並 主張結合各地會計師及律師以信託、股協議合約等形式落實客戶之稅 務計劃、財產轉移、生意繼承等規劃目的。
王嘉平表示，客戶的財產、企業、家庭是整體的規劃，絕對不是只 解決稅務會退休金的安排，專業系統化，行銷流程簡明化，將保險成 為工具而不是產品，如何將保險成為客戶的另類資產，這都是整體規 劃的環節，保險理財規劃將會為日後理財規劃行業中扮演導航的角色 ，引領各同業邁向國際性理財服務的領域。
《成功祕訣2》跨出一小步 搞定一生財富 （2007/07/21 09:00:00 時報資訊） |
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內容為IFP個人財產規劃人員協會提供
現任IFP個人財產規劃人員協會首席顧問蔡報中，將二十年來觀察 成功壽險顧問事業長青的秘訣，提出五項新思維來勉勵大家。成功的 壽險顧問應該要具備以下五項思維，一定可以讓保險事業長青永續： 第一、把自己當成商人跟企業家一樣：首先把保險視為自己經營的 事業，要不吝惜投資自己，更要不斷不斷地投資學習。
第二、像有錢人一樣的思考：有錢人在想什麼？不外乎： ﹝1﹞如何投資獲利？每個人都是想讓錢越來越多，如何投資理財 是一個大家都關心的話題。
﹝2﹞錢擺在哪裡才安全？那個貨幣為未來的強勢貨幣，錢存哪裡 才不致有匯兌損失又能賺匯差，在以往錢存瑞士很安全，現在新加坡 成立了很多的私人銀行，也開始搶食這塊大餅。
﹝3﹞該如何合法節稅？富人以成立境外公司等方式讓稅愈繳愈少 ，你熟悉這個專業嗎？這也是你要學習的課題。
﹝4﹞如何合法把財產移轉給下一代？現在保險節稅的空間越來越 小，如何再以這話題引起客戶興趣，現在有一非常好的方法─保險金 加信託，如此就可以合法把錢移轉給下一代。
第三、樂於宣傳自己：參加一些社區社團，並且擔任幹部，拓展你 的交際視野。
第四、掌握機會：對於機會我們可以創造及掌握，其中掌握機會尤 其重要，該如何掌握機會呢？其實要經營比較有資產的客戶，就必需 與資產族有同樣的生活型態，例如某保險公司處經理，凡個人出國一 定搭乘商務艙，在旅途中可就近與企業主交際與規劃，建立並掌握人 脈。
第五、調高財富的溫度計：調高客戶的等級，從原有的市場開始起 步，想辦法拜訪同學朋友的老板或主管，提高自己的水平，創造提高 平均保費的機會。好的種子要有適當的環境，大環境已經出來了，大 家是否懂得去把握，端看自己的行動力與執行力。
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《成功祕訣3》為自己量身訂作搶錢計畫 （2007/07/21 09:00:00 時報資訊） |
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內容為IFP個人財產規劃人員協會提供
ＩＦＰ財產規劃師梁雅君，為高屏地區的壽險顧問，已從二○○三 年到二○○六年連續取得MDRT資格，她於演講會中引用日本趨勢大師 大前研一的一句話「Ｍ型社會來了」，台灣的理財接力賽早已開跑， 從證券營業員、投信投顧、銀行理專、期貨經紀商、地下金融、壽險 專員等，都在搶食這塊大餅，在未來的競爭中，我們將扮演何種角色 ？保險從業人員？理財專家?或是為客戶做好資產保護，讓客戶沒有 後顧之憂的財產規劃師。
IFP財產規劃師蘇祥緯，一九九七年加入壽險行列，二○○四年授 證為IFP（Insurance Financial Planner）後連續達成MDRT資格，在 台北分享時更提到個人的事業轉型之道，在從事財產規劃師路途中， 好評、信賴加上推薦就是他百萬行銷秘訣，現在保險現況出現三個現 象，傳統市場的廝殺、退休市場的爭奪及節稅市場的不確定等，演講 會中亦引用大前研一的話說明，只要定位清楚「誰是你的客戶」，就 成功了一半！拋棄別人幫你設定的界線，重建自我價值觀，找自己的 路。蘇祥緯規劃師表示，轉型為財產規劃師最令人興奮的是，第一： 可深入客戶家庭，第二：可強化兩者間的關係。客戶只要信賴你，我 想你就是他永遠的家庭資產醫師。
每個人都在面臨Ｍ型社會的調整與抉擇，您是否已經為未來的變動 擁有因應對策，您的策略將決定您的定位是否落在Ｍ型社會的左邊或 是右邊，財產規劃師將是您決戰Ｍ型社會的唯一身份。
IFP財產規劃師報考專線(02)2735-7733分機507李小姐（今年僅剩 的報考機會，名額有限，報名從速）
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